Ngân hàng đã chặn gần 4.000 tỷ đồng giao dịch nghi gian lận
Hệ thống giám sát SIMO của ngân hàng đã phát đi 3,5 triệu cảnh báo rủi ro, hỗ trợ khách hàng dừng hơn 1,1 triệu giao dịch, góp phần hạn chế thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết việc triển khai Đề án 06 và chuyển đổi số ngành Ngân hàng tiếp tục ghi nhận nhiều kết quả tích cực, đặc biệt trong phòng ngừa gian lận và phát triển thanh toán không dùng tiền mặt.
Hơn 151,4 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân được đối chiếu sinh trắc học
Một trong những điểm nhấn quan trọng là việc đưa vào vận hành Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận thanh toán (SIMO).
Đến ngày 23/3/2026, SIMO đã kết nối 149 đơn vị, ghi nhận hơn 688.000 tài khoản, ví điện tử và thẻ có dấu hiệu nghi ngờ.
Hệ thống đã phát đi khoảng 3,5 triệu cảnh báo, trong đó hơn 1,1 triệu giao dịch được khách hàng chủ động dừng hoặc hủy, qua đó ngăn chặn gần 3,99 nghìn tỷ đồng có nguy cơ bị lừa đảo. Dữ liệu được chia sẻ theo thời gian thực giúp các tổ chức phát hiện sớm và xử lý kịp thời giao dịch bất thường.
Toàn ngành Ngân hàng đã đối chiếu, xác thực hơn 151,4 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân (CIF). Ảnh: Nhật Thịnh.
Đến ngày 20/3/2026, toàn ngành đã đối chiếu, xác thực hơn 151,4 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân (CIF) và hơn 1,82 triệu hồ sơ tổ chức có tài khoản thanh toán với căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VNeID. Trong lĩnh vực ví điện tử, khoảng 29,44 triệu khách hàng cá nhân và 471 khách hàng tổ chức đang hoạt động cũng đã được thu thập, đối chiếu thông tin sinh trắc học.
Công tác làm sạch dữ liệu thông qua phối hợp với C06 - Bộ Công an tiếp tục được đẩy mạnh. Đã có 29 tổ chức tín dụng và 11 trung gian thanh toán ký kết triển khai, trong đó phần lớn đơn vị đã gửi dữ liệu để đối soát. Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam cũng đã phối hợp đối soát khoảng 57 triệu lượt hồ sơ, làm sạch được khoảng 44,5 triệu hồ sơ khách hàng.
Bên cạnh đó, 28 ngân hàng và 4 tổ chức trung gian thanh toán đã triển khai liên kết tài khoản an sinh xã hội với tài khoản ngân hàng thông qua ứng dụng VNeID, góp phần nâng cao hiệu quả chi trả, minh bạch và thuận tiện cho người dân.
Thanh toán không tiền mặt tăng trưởng mạnh, lan tỏa rộng
Song song với Đề án 06, hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt tiếp tục ghi nhận tăng trưởng tích cực trong những tháng đầu năm 2026. So với cùng kỳ năm 2025, tổng số giao dịch tăng 40,74% về số lượng và 13,41% về giá trị. Các kênh thanh toán số tiếp tục là động lực chính: giao dịch qua internet tăng hơn 73% về số lượng, trong khi qua điện thoại di động tăng hơn 34%.
Giao dịch qua QR Code tăng 20,22% về số lượng và 12,59% về giá trị; qua Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng tăng 9,5% về số lượng và 69,07% về giá trị; qua Hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử tăng 43,74% về số lượng và 11,66% về giá trị.
Đáng chú ý, đến cuối tháng 2/2026, thị trường có 20.772 ATM, giảm 2,68%; 761.793 POS tăng 1,36% so với cùng kỳ năm 2025. Trong 2 tháng đầu năm 2026 so với cùng kỳ năm 2025, giao dịch qua ATM giảm 6,40% về số lượng và tăng 3,03% về giá trị cho thấy nhu cầu thanh toán, rút tiền mặt của người dân qua ATM tiếp tục xu hướng giảm và được thay thế bởi các phương thức, thói quen thanh toán không dùng tiền mặt.
Trong 2 tháng đầu năm 2026, giao dịch qua ATM giảm 6,40% về số lượng và tăng 3,03% về giá trị. Ảnh: Ngọc Thạch.
Thanh toán dịch vụ công qua ngân hàng tiếp tục được đẩy mạnh. Hiện 100% cơ sở giáo dục đại học tại đô thị đã chấp nhận thanh toán học phí qua ngân hàng; phần lớn trường phổ thông và mầm non cũng đã triển khai hoặc sẵn sàng áp dụng. Khoảng 82% người hưởng lương hưu, trợ cấp bảo hiểm xã hội tại đô thị nhận chi trả qua phương thức không tiền mặt.
Ở khu vực nông thôn, miền núi và vùng sâu, vùng xa, dịch vụ Mobile Money tiếp tục phát huy hiệu quả. Đến cuối năm 2025, có hơn 11,17 triệu tài khoản đăng ký và sử dụng, trong đó khoảng 7,64 triệu tài khoản thuộc khu vực khó tiếp cận dịch vụ tài chính truyền thống, chiếm gần 68%. Tổng số giao dịch đạt hơn 326,75 triệu lượt với giá trị khoảng 9.259 tỷ đồng.
Trong thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước sẽ tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý cho thanh toán không dùng tiền mặt và ngân hàng số; nâng cấp hạ tầng thanh toán theo hướng hiện đại, an toàn và thông suốt; thúc đẩy đổi mới sáng tạo và phát triển hệ sinh thái số. Đồng thời, cơ quan quản lý sẽ tăng cường các giải pháp đảm bảo an ninh, an toàn và bảo mật trong hoạt động thanh toán; đẩy mạnh truyền thông, giáo dục tài chính nhằm nâng cao nhận thức và kỹ năng cho người dân trong môi trường số.
