Từ 1/4, phải sử dụng tên thật đối với tài khoản giao dịch ngân hàng

Ảnh minh hoạ

Từ hôm nay (1/4), theo Thông tư 30/2025/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 15/2024/TT-NHNN quy định về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt, toàn bộ tên tài khoản thanh toán tại các ngân hàng thương mại phải trùng khớp với thông tin trên căn cước công dân hoặc thẻ căn cước.

Theo quy định mới, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có trách nhiệm kiểm tra lệnh thanh toán, bảo đảm tính hợp pháp, hợp lệ; trong đó, thông tin số tài khoản và tên chủ tài khoản phải đúng theo thỏa thuận mở tài khoản và được hiển thị đầy đủ trên chứng từ giao dịch.

Đáng chú ý, quy định này đồng nghĩa với việc các ngân hàng sẽ chấm dứt dịch vụ cho phép khách hàng đặt biệt danh (Alias/Nickname/iNick) cho tài khoản. Trước đây, nhiều ngân hàng như Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank), Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank), Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank), Ngân hàng TMCP Bản Việt (BVBank)… đã triển khai tính năng này nhằm giúp khách hàng dễ ghi nhớ thông tin, cá nhân hóa tài khoản.

Tuy nhiên, việc tồn tại song song tên thật và biệt danh được cho là có thể gây nhầm lẫn, thậm chí dẫn đến rủi ro chuyển tiền nhầm. Đại diện một số ngân hàng cho biết, biệt danh chỉ mang tính hỗ trợ, còn việc xác thực danh tính vẫn dựa trên thông tin pháp lý như số căn cước công dân và dữ liệu định danh.

Do đó, Thông tư 30/2025 được ban hành nhằm khắc phục hạn chế này, buộc các ngân hàng phải dừng cung cấp dịch vụ đặt tên tài khoản bằng biệt danh, đồng thời thống nhất hiển thị tên chủ tài khoản theo giấy tờ định danh.